Последствия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности

Незаконное получение государственного целевого кредита

Незаконное получение государственного целевого кредита по объективной
стороне
охватывает действия, направленные на предоставление государством
кредита, либо действия, состоящие в незаконном использовании законно или
незаконно полученного государственного целевого кредита, а также последствия в
виде крупного ущерба и причинную связь между действиями и последствиями. 

Крупный ущерб как последствие незаконного получения
государственного целевого кредита причиняется субъекту, выдавшему кредит.
Величина крупного ущерба должна определяться по размерам выданного кредита и
исчисляется по объему кредиторской задолженности.

Государственный целевой кредит может быть предоставлен в
виде денежных средств либо вещей, определенных родовыми признаками, либо иных
прав и преимуществ, включая налоговые отсрочки, на возвратной основе от имени
государства в публично-правовом порядке, установленном бюджетным и иным
законодательством.

Не является государственным кредит, выданный Российской Федерацией,
субъектами Федерации, муниципальными образованиями в рамках отношений,
регулируемых гражданским законодательством.

Целевое назначение кредита определяется в
нормативно-правовых актах и решении о предоставлении данного кредита.
Основания, порядок и общие условия финансирования Правительством РФ на условиях
возвратности и платности, цели предоставления средств федерального бюджета на
возвратной основе, перечень заемщиков определяются федеральными законами о
федеральном бюджете на соответствующий год.

Контроль за целевым использованием
средств, выделяемых из федерального бюджета предприятиям, учреждениям и
организациям, осуществляют органы государственной власти различного уровня, а
также Министерство финансов РФ (в центре и на местах). Нецелевое использование
предприятиями средств федерального бюджета, предоставленных на возвратной (и
безвозвратной) основе, несвоевременный возврат бюджетных средств,
предоставленных на возвратной основе в соответствии со ст. 56 Федерального
закона от 26 феврадя 1997 г. «О федеральном бюджете на 1997 год» и
Указом Президента РФ от 8 декабря 1992 г. «О федеральном казначействе» могут влечь взимание штрафа в размере двойной действующей ставки
рефинансирования Центрального банка РФ. Решение принимается руководителями
центрального и территориальных органов федерального казначейства.

Статья 176 УК не упоминает о субвенциях и иных способах
финансирования, не являющихся кредитованием, но предполагающих целевое
использование.

Незаконность получения государственного целевого кредита
имеет место в случаях умышленного нарушения лицом, получающим кредит,
установленных нормативными правовыми актами правил, определяющих
материально-правовые основания получения данного кредита применительно к
категории лиц, которые его запрашивают, их хозяйственно-экономическому и
социальному
положению.

Не образует признака незаконности в смысле данной статьи нарушение
процедурных правил получения кредита.

Использование государственного целевого кредита не по прямому
назначению
представляет собой действия по распоряжению предоставленными
средствами в противоречии с условиями, сформулированными в решении о
предоставлении государственного целевого кредита, либо по промежуточному
использованию предоставленных средств для извлечения прибыли, если эти действия
не образуют преступления против собственности или общего должностного
преступления.

Субъектом преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 176 УК,
является лицо, в компетенцию которого входит окончательное утверждение
предоставляемых в различной форме заявок на получение целевого кредита, либо
лицо, имеющее право принятия решений о распоряжении полученными кредитными
средствами.

Субъективная сторона характеризуется косвенным умыслом.

Особенности дел

Преступления, подпадающие под статью 177, могут иметь объективную и субъективную сторону. Объективная — может выражаться в форме:

  1. действия;
  2. бездействия.

Преступление, совершаемое в форме действия, сопровождается такими способами уклонения от уплаты долга, как:

  • предоставление неправдивых сведений приставу о своих доходах и наличии имущества, их сокрытии;
  • несанкционированной смене места жительства, работы;
  • выезде за рубеж без оглашения места пребывания;
  • отчуждения имущества и передачи их третьим лицам.

Преступления, совершаемые в форме бездействия, характеризуются:

  • неявкой по вызовам, присылаемых судебными приставами;
  • не совершение никаких действий по улучшению своего финансового положению и прочие.

Как свидетельствует судебная практика, преступления, подпадающие под ст.177 УК РФ, относятся к категории длящихся. Злостным оно становится после того, как судебный акт о признании требований о погашении задолженности набирает силы и наличия свидетельств об уклонении от его выполнения. Длится преступление до того момента, когда долг будет погашен или  лицо не будет привлечено к уголовной ответственности по статье 177.

Термин «злостное уклонение» расшифровывалось в Постановлении Пленума ВС РСФСР №46 от 19.03.1969 года «О судебной практике по делам о преступлениях, предусмотренных статьей 122 УК РСФСР». Эта статья предусматривала ответственность при неисполнении судебных решений по семейным делам, в частности, неуплаты алиментов. Учитывая то, что это Постановление утратило свою силу на основании Постановления Пленума ВС РФ от 06.02.2007 №8, современная судебная практика определяет признаки наличия злостности, если должнику официально предъявлялись претензии судебными приставами и выносились предупреждения о возможном наступлении уголовной ответственности.

В свою очередь, опытные неплательщики, имеющие крупные задолженности, предпринимают мыслимые и немыслимые шаги по уклонению от получений подобных предупреждений. Их действия сводят к нулю все усилия исполнителей по принудительному взысканию задолженности.

Явными сигналами того, что должник намеревается уклониться от погашения своих обязательств, являются факты продажи и прочего отчуждения имущества, отсутствие движений по расчётному счету, перемена места проживания вплоть до выезда из страны, другие признаки самоуправства, направленные на уклонение от уплаты долга.

Особенности уклонения от погашения кредиторской задолженности

Под кредиторской задолженностью обычно понимается денежная сумма, превышающая 500 минимальных оплат труда для гражданина и 2500 минимальных оплат труда для юридического лица, привлеченная заемщиком для решения своих нужд. лицо постоянно меняет свое местожительство или работу с целью уклонения от выплаты средств и созданию препятствий работе судебных приставов; должник игнорирует требования судебных органов или ФССП явиться по приглашению в указанный срок для дачи показаний; скрывает имущество или денежные средства, которые могли бы решить вопрос погашения долга; вводит приставов в заблуждение относительно состоянии своей собственности; предоставляет ложную информацию о получаемых доходах; использует родственников и знакомых для передачи им движимого и недвижимого имуществ с целью избежать конфискации последнего в счет уплаты кредиторской задолженности.

Уклонение от погашения задолженности ст

Как показывает общение с потерпевшими и правоприменителями, в настоящее время распространены следующие мифы.

Мы считаем это утверждение мифом уже потому, что аналогичная ст. 157 УК РФ

применяется в отдельные годы в 200 (.

) раз чаще. Также практика показывает, что в отдельных судах даже в течение одного года выносится несколько приговоров по рассматриваемой статье, что составляет более 10% от общего количества подобных приговоров по России.

Однако, в нашем случае (злостное уклонение от уплаты долга), в статье 177 УК РФ, предусмотрены, как общий субъект (ГРАЖДАНИН, то есть любое физическое лицо), так и СПЕЦИАЛЬНЫЙ СУБЪЕКТ права и об этом прямо указано в этой статье.

Понятно, что это должен быть человек (физическое лицо со всеми признаками общего субъекта, то есть вменяемый, дееспособный и т.д.), занимающий руководящую должность на предприятии (юридическом лице).

Что показывает судебная практика по ст. 177

В России больше 5 000 000 человек имеют просроченные кредиты. В отношении многих из них заведены исполнительные производства. При этом рассмотрение уголовных дел по обвинению в правонарушениях по ст. 177 нельзя назвать распространенным явлением. Тем не менее, в год 100-150 человек привлекаются к ответственности за неуплату кредитов.

В качестве примеров привлечения к ответственности за злостное уклонение от погашения кредитной задолженности, можно привести:

  • Гражданин Н. получил в банке кредит в размере 5 000 000 рублей. Сразу после получения денежных средств, он уволился с работы и перестал вносить ежемесячные платежи согласно договору. Через 3 месяца с момента первой просрочки банк подал на гражданина Н. в суд и выиграл дело. Судом был выдан исполнительный лист, который кредитор перенаправил судебным приставам для возбуждения производства. В то же время, гражданин Н. избавился от машины и недвижимости, переписав их на своих родственников. На контакт с приставами Н. не шел. На работу не устраивался. Поняв тщетность попыток взыскать долг, приставы передали материалы дела в суд. Гражданин Н. был осужден на 2 года лишения свободы условно.
  • Предприятие К. под руководством генерального директора Г. получило в банке кредит, на сумму 60 000 000 рублей. Первое время платежи в счет погашения кредита поступали исправно, но спустя год перечисления прекратились. Сотрудники банка не смогли найти общий язык с руководством предприятия К., и были вынуждены обратиться в суд. Арбитражный суд занял сторону истца. Исполнительный лист был направлен для возбуждения производства приставам. Сотрудники ФССП не смогли взыскать долг, столкнувшись со злостным уклонением гражданина Г. Материалы дела были перенаправлены в суд для рассмотрения по ст. 177. Суд признал вину Г. доказанной, и назначил ему наказание в виде 1 года лишения свободы.
  • Крестьянское хозяйство П. под руководством гражданки Е. получило кредит, в размере 10 000 000 рублей. В силу стечения ряда обстоятельств, КХ не смогло своевременно вносить платежи по кредиту. Банк подал в суд и выиграл дело. Судебные приставы возбудили исполнительное производство, но не смогли взыскать долг, так как все имущество КХ было переписано на другого человека. Судебные приставы усмотрели в этом действии уклонение руководителя организации от уплаты задолженности. Материалы дела были направлены в суд. Рассмотрев дело, суд оправдал гражданку Е. Она смогла доказать, что передача прав собственности была осуществлена ранее вынесения судебного решения и по причинам, не связанным с уклонением от уплаты задолженности.

Последствия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности

Судебная практика показывает, что по ст. 177 выносятся и оправдательные решения, но их процент очень низок (3-4%).

Статистика принятия решений по ст. 177

В 2017 году судами было рассмотрено 143 уголовных дела по обвинению в уклонении от уплаты кредита.

Было вынесено 140 обвинительных приговоров, а 3 человек оправдано:

  • 2 подсудимых получили реальные сроки тюремного заключения;
  • 6 – условное лишение свободы;
  • 71 – штраф;
  • 59 – обязательные работы.

Статистика 2016 года отличается не сильно. В этом году было рассмотрено 147 подобных уголовных дел. К реальным срокам лишения свободы никто приговорен не был. Самым часто назначаемым видом наказания стали обязательные работы.

Смягчающие и отягчающие вину обстоятельства

К числу обстоятельств, способных смягчить вину можно отнести:

  • беременность;
  • наличие несовершеннолетних детей;
  • нарушение закона под физическим или психическим воздействием;
  • явка с повинной.

В качестве отягчающих обстоятельств могут выступать:

  • повторное совершение преступления;
  • совершение противоправного действия группой или по предварительному сговору.

Перечни смягчающих и отягчающих обстоятельств не являются исчерпывающими. В то же время суд может как учитывать их при назначении наказания, так и игнорировать.

Что будет, если банк подал в суд за неуплату кредита

Последствия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженностиОдним из вариантов действий заинтересованных лиц при отсутствии погашения кредита плательщиком является обращение в суд.

О таком решении обычно кредитная организация сообщает в письменном виде.

Что же будет результатом такого обращения?

Обязательно состоится судебное рассмотрение дела о взыскании алиментов. Плательщик может не явиться на него, в таком случае дело разбирается без него и решение выносится заочно.

Присутствие на слушанье дает ответчику возможность:

  • Доказать суду невозможность погашения платежей в силу уважительных причин. Для их подтверждения обязательно понадобятся документальные доказательства.
  • Уменьшить сумму пеней и неустоек. Если размер основного долга не получится свести к минимуму и придется платить полностью, то все выплаты сверх него могут быть оспорены.
  • Получить максимум информации о сумме итоговой задолженности, заключить с кредитной организацией мировое соглашение при наличии договоренности о погашении долга мирным путем.

Однако в случае отсутствия ответчика суд будет вынужден принять сторону банка и удовлетворит максимум его требований. В результате будет вынесено положительное решение и возбуждено исполнительное производство.

Если плательщик не погасит сумму, определенную решением суда, то дело передается судебным приставам-исполнителям. Они же на основании исполнительного листа вправе не только взыскивать средства со счетов должника, с заработка, но и изымать имущество в пользу погашения долга.

Другой комментарий к статье 177 Уголовного Кодекса РФ

1. Основной непосредственный объект преступления — общественные отношения в кредитно-денежной сфере. Дополнительным объектом выступают отношения в сфере правосудия. Предмет преступления — кредиторская задолженность в крупном размере (согласно примечанию к ст. 169 УК крупным размером признается сумма, превышающая 250 тыс. рублей) или ценные бумаги. Понятие ценной бумаги дано в ст. 142 УК (это документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении). К ценным бумагам относятся: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг (ст. 143 ГК РФ).

2. Состав преступления — формальный. Оно считается оконченным при совершении указанного в законе деяния.

3. Объективная сторона характеризуется бездействием в следующих формах: злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере; злостное уклонение руководителя организации или гражданина от оплаты ценных бумаг.

Под злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности следует понимать открытый отказ от исполнения своих обязательств, вытекающих из условий кредитного договора, касающихся возврата суммы кредита или процентов на него. Отказ признается злостным, если он продолжается после второго письменного предупреждения.

4. Законодатель называет в качестве основания для привлечения лица к уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ уклонение от погашения лишь кредиторской задолженности. Вместе с тем есть все основания полагать, что речь должна идти также о злостном уклонении руководителя организации или гражданина от возврата денежных средств или материальных ценностей по договору займа или бюджетной ссуды.

5. Для привлечения лица к уголовной ответственности по данной статье необходимо, чтобы злостное уклонение имело место уже после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. Это может быть решение арбитражного или гражданского суда.

Кредиторской задолженностью в крупном размере в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ признается задолженность гражданина в сумме, превышающей 250 тыс. руб.

6. Субъективная сторона преступления характеризуется виной в форме прямого умысла. Виновный осознает, что злостно уклоняется от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта, и желает совершить такие действия. Мотив и цель не имеют значения для квалификации, но могут быть учтены при назначении наказания.

7. Субъект преступления — гражданин, вменяемый, достигший 16-летнего возраста, или руководитель организации.

Деяние, предусмотренное данной статьей, является специальной нормой по отношению к ст. 315 УК. Поэтому квалификации по совокупности данных преступлений не требуется.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Списание долгов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: