Валютные облигации для физических лиц в Беларуси в 2019 году

Каковы основные плюсы инвестирования в еврооблигации

А теперь перейдём собственно к тому, с чего и начинали данную статью – к потенциальной доходности еврооблигаций для простого инвестора.

Тот факт, что номинирование этого инструмента происходит в иностранной валюте, может существенно повысить его потенциальную доходность. Так в случае, например, облигаций российской компании, номинированных в долларах США, доходность будет складываться из двух факторов:

  1. Роста курса доллара к рублю (а это весьма актуально в свете последнего повышения с 30 руб/$, до 60 руб/$);
  2. Процентного дохода по облигации.

Инвестирование в еврооблигации можно сравнить с валютным вкладом в банк, только процент в данном случае будет существенно выше. Судите сами, ставка по валютным вкладам Сбербанка не превышает 1-2% годовых, а в то же время еврооблигации того же Сбербанка приносят доход в размере 6% (в долларах США). А еврооблигации ВТБ, вообще имеют доходность более 10% годовых. При всём при том, риск инвестирования в облигации этих банков вполне сопоставим с риском открытия валютного депозита в них.

Плюсом к этому является гораздо большая ликвидность инвестиций размещённых в еврооблигациях по сравнению с аналогичными инвестициями в валютные депозиты. Ведь закрыв свой вклад раньше срока, вы не получите оговоренных процентов по нему (банк произведёт расчёт по ставке вклада до востребования), а еврооблигации можно реализовать на биржевом рынке в любой момент времени без потери накопленного купонного дохода (он начисляется ежедневно).

Как можно приобрести еврооблигации

В настоящее время покупка еврооблигаций для физического лица не составляет практически никаких трудностей. Благодаря тому, что этот инструмент торгуется на Московской бирже, приобрести его можно через любого брокера имеющего там аккредитацию. Среди таких брокеров наиболее известными являются: Сбербанк, банк ВТБ, БКС.

Валютные облигации для физических лиц в Беларуси в 2019 году

Для начала требуется выбрать брокера из списка, представленного на сайте Московской биржи по адресу: https://www.moex.com/ru/members.aspx?tid=1179&sby=4

Обратите внимание на то, что у брокера, помимо доступа к фондовому рынку, должен быть ещё доступ к валютному рынку Мосбиржи. После этого необходимо зарегистрироваться у него, открыть и пополнить торговый счёт

В настоящее время для торговли еврооблигациями не требуется заоблачных капиталов, так как правила Мосбиржи позволяют приобретать любое их количество вплоть до одной единицы. Порог входа в данном случае может составлять сумму порядка одной тысячи американских долларов.

Важные новости Форекс

Новости Форекс – эффективно работающий инструмент, имеющийся в арсенале  каждого успешного трейдера. Прогнозируя и анализируя реакцию валютного рынка на поступающую информацию, можно вести прибыльную торговлю с минимальными рисками. Главные условия достижения успеха – доступ к выходящим новостям в режиме реального времени, достаточные возможности торговой платформы, умение правильно оценивать торговые сигналы и умело использовать полученную информацию.   

В этом разделе сайта публикуются новости Форекс онлайн в форме постоянно обновляемого календаря. Превью в новостной ленте позволяет оперативно получить сигнал, подробное изучение материала – уточнить важные моменты и узнать источник новости. 

Календарь Форекс-новостей – актуальная информация для анализа и прогноза

Календарь новостей Форекс на Broker.by  – это публикуемые в режиме онлайн сообщения о событиях и тенденциях в стране и мире, способных влиять на межбанковский валютный рынок. В нашем календаре вы найдете:

  • итоги торгов на Белорусской Валютно-фондовой бирже,   
  • изменения в белорусском законодательстве, прямо или косвенно касающиеся биржевой сферы;
  • колебания цен на нефть;
  • изменения ситуации на фондовых биржах;
  • значимые события в экономической, политической и социальной сфере Беларуси и ведущих мировых держав;
  • прогнозы крупнейших информационных агентств – поставщиков финансовой информации;
  • другие важные для рынка Форекс новости, на основании которых хорошо владеющие фундаментальным анализом трейдеры выстраивают торговые тактики и стратегии.

Торговые тактики и стратегии Форекс, построенные на новостях

Оперативно и правильно реагируя на массированные информационные вбросы и не упуская из виду важные сведения, которым не уделяется много внимания, можно получить быструю прибыль двумя способами: 

  • предугадывая направление движения цен и интенсивность реакции валют, и выставляя ордера перед ожидаемым выходом новости;
  • входя в рынок после оценки его реакции на появившуюся информацию.

Обе тактики связаны с высокими рисками, поэтому ими обычно пользуются торговцы с достаточным опытом и знаниями.

Опытные трейдеры не менее успешно используют важные новости Форекс для построения стратегии долгосрочных операций, исходя из анализа валового внутреннего продукта, роста или сокращения безработицы и средней заработной платы, торгового баланса и менее значимых показателей. Начинать работать с новостями на Форекс новичкам лучше именно с долгосрочных стратегий.  

Валютная облигация

Валютные облигации имеют право обращаться на вторичном рынке ценных бумаг. Причем продажа-покупка этих ценных бумаг разрешена как за доллары США, так и за другую иностранную валюту, а также за рубли. При проведении анализа всегда можно получить рыночную стоимость этих ценных бумаг, так как их котировки публикуются.

Валютные облигации 1993 г. были выпущены пятью сериями.

Валютные облигации имеют право обращаться на вторичном рынке ценных бумаг. Причем продажа-покупка этих ценных бумаг разрешена как за доллары США, так и за другую иностранную валюту, а также за рубли. При проведении анализа всегда можно получить рыночную стоимость этих ценных бумаг, так как их котировки публикуются.

Валютные облигации могут вноситься в уставной капитал предприятий и коммерческих организаций. Вывоз за границу запрещен, но разрешена покупка для иностранных юридических и физических лиц в Москве на ММВБ.

Валютные облигации организации могут приобретать на вторичном рынке. При приобретении на вторичном рынке валютных облигаций принимаются на учет по фактическим затратам для инвестора.

Организации — владельцы валютных облигаций могут осуществлять с ними все операции, как и по остальным ценным бумагам.

Курсовая разница, приходящаяся на приобретенные валютные облигации, по-прежнему учитывается на счете Доходы будущих периодов до момента погашения, продажи, передачи и прочего выбытия облигаций валютного займа.

Эмитентом заявлена номинальная сумма выпуска валютных облигаций 100 тыс. долл.

Рассмотрим на некоторых примерах методику анализа валютных облигаций внутреннего валютного государственного займа.

Среди других государственных ценных бумаг в обращении находятся казначейские обязательства и валютные облигации. Первые являются долговым обязательством государства перед предприятиями и организациями, которым в данный момент государство не может предоставить средства из бюджета. Все операции с ними осуществляют юридические лица. Валютные облигации выданы предприятиям и организациям, валютные счета которых в бывшем Внешэкономбанке СССР были заморожены правительством в 1992 г. По существу это был принудительный займ, который погашается государством сериями через 1 3 6 10 и 15 лет.

В целом, с конца 1995 г. — начала 1996 г. валютные облигации стали активно использоваться российскими операторами в качестве обеспечения залога при кредитовании. Своеобразной формой кредитного договора стали широко используемые банками операции РЕПО, дающие возможность получения валютного кредита в размере 75 % — 80 % рыночной курсовой стоимости облигаций на срок от 1 мес. ОВВЗ стали использоваться иностранными инвесторами как среднесрочные ( до двух лет) спекулятивные инструменты. Именно по договорам РЕПО крупнейшие отечественные банки были не в состоянии возвратить кредит иностранным банкам, когда облигации в середине 1998 г. обесценились: банки-нерезиденты предпочитали размещать свободные денежные средства или в ГКО / ОФЗ ( как краткосрочные и наиболее высокодоходные государственные бумаги) или в ОВВЗ.

Внешний анализ по существующей бухгалтерской отчетности внешнему пользователю без специальных расшифровок в части валютных облигаций провести невозможно.

С 1 января 1995 г. в соответствии с пунктом 65 новой редакции Положения о бухгалтерском учете и отчетности в РФ валютные облигации, как и все долгосрочные финансовые вложения, переоценке не подлежат.

Облигации это что такое

Облигации — это ценные бумаги, которые вы можете
приобрести у государства или частных компаний, дающие владельцу право по
истечении оговоренного срока вернуть свои сбережения и увеличить прибыль на
сумму фиксированного процента.

На практике это выглядит так: вы приобретаете в компании M облигации в иностранной валюте для физических лиц на сумму 1000 у.е. со ставкой 10 % годовых, а спустя 3 года забираете 1100 у.е.

Чем хороши и плохи облигации?

Как любой инвестиционный инструмент, облигации
обладают как сильными, так и слабыми сторонами, предлагаем вам изучить их более
внимательно.

Сильные стороны облигации:

  • — Высокие проценты годовой прибыли (если сравнивать с валютными депозитами);
  • — Низкий уровень рисков за сохранность сбережений (по сравнению с акциями);
  • — Заранее известная вам сумма дохода;
  • — Возможность «передарить» или продать бумаги;
  • — Облигации не облагаются налогом.

Слабые стороны облигаций:

  • — Вы не всегда сможете потребовать свои средства до даты погашения облигации;
  • — В отличие от валютных депозитов возврат ваших сбережений не гарантирован государством;
  • — Процедура покупки и оформления бумаг может происходить сложнее, чем при открытии депозита.

Как выбрать облигации?

Предположим, вы созрели к покупке ценной бумаги; остается вопрос — как теперь выбрать облигации? Прежде чем ломать голову над альтернативами процентных и дисконтных облигаций, именных или на предъявителя, предлагаем вам определиться с эмитентом бумаги. В Беларуси вы можете приобрести государственные облигации или выкупить ценные бумаги у банков и частных компаний.

Государственные облигации в Беларуси реализует Минфин. Покупка таких ценных бумаг актуальна для тех, кто ищет максимально надежный способ сбережения инвестиций. Однако, слишком высоких процентов дохода ждать не приходится.

Более рискованный и однозначно более прибыльный вариант — приобретение корпоративных облигаций, которые выпускают банки и частные компании.

При приобретении облигаций частных компаний рекомендуем внимательно изучать финансовое состояние, репутацию компании-эмитента, отсутствие значительных кредиторских задолженностей в ее истории.

Где и как купить облигации?

Самый простой вариант — приобрести документарную
облигацию на предъявителя: мало того, что при покупке такой бумаги у вас не
попросят никаких документов, удостоверяющих личность, так еще и забрать за вас
деньги сможет любой человек, которому вы передадите бумагу.

Единственный минус документарных облигаций в том, что при утере бумаги средства возврату не будут подлежать.

Альтернатива — оформить виртуальные облигации, очевидное
преимущество в том, что такие ценные бумаги нельзя «потерять. Минусы ощутят
любители «быстрых сделок», ведь процедура оформления виртуальных облигаций
может оказаться дольше и сложнее, чем покупка облигации в кассе банка.

Как можно заработать на облигациях

Покупка облигаций вам кажется перспективным и выгодным инструментом для инвестиций. И остается, пожалуй, один из самых сложных вопросов: как заработать с помощью облигаций побольше, а риски свести к минимуму.

Эксперты советуют распределять средства между несколькими разными эмитентами. К примеру, 70% инвестируете в государственные или банковские облигации, 30 % оставляете на долю заинтересовавших вас компаний и организаций. Вероятность того, что все компании, чьи предложения вам приглянулись, одновременно станут банкротами — крайне низка. Но к выбору компании все-таки стоит подходить серьезно и внимательно.

Эксперт МТБанка: «На данный момент инвестиции в ценные бумаги не очень популярны в Беларуси, однако рынок развивается и двигается в сторону Западных стран, где данные инструменты преумножения капитала пользуются большим спросом

В первую очередь инвестору следует определиться с допустимым уровнем риска, если интерес инвестора заключается в сбережении средств, то целесообразно обратить внимание на государственные облигации. МТБанк предлагает своим клиентам возможность приобрести самые надёжные валютные облигации Министерства Финансов на более короткий срок (1, 2 либо 3 года вместо 6 лет до полного погашения)

В этом случае процентная ставка будет ниже объявленной, однако инвестору не придётся ждать возврата инвестиции до даты погашения, банк обязуется выкупить облигации по истечению оговоренного с клиентом срока удержания ценных бумаг.

В том случае, если инвестору важен повышенный доход от инвестиций, разумно рассмотреть покупки корпоративных облигаций белорусских компаний. Для поиска самых интересных предложений нужно обращаться к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, в том числе и банкам, которые предоставят информацию о текущих облигациях в обращении и совершат сделку по покупке облигаций по поручению клиента».

Марина, ИП по оказанию бухгалтерских услуг: «Мои первые облигации мне подарила мама. У них уже практически подходил срок погашения, а выплаты по процентам были в размере 5 % годовых. И в тот момент я серьезно задумалась, почему мои накопления до сих пор хранятся на валютном депозите? Ставка там существенно ниже — всего 1,5 %, а с вычетом налога у меня выходило «чистой» прибыли всего каких-то 1,2%. В облигациях меня привлекало еще и то, что я могу попросить обналичить деньги мужа, подругу, а это, что ни говори, достаточно удобно и мобильно. К примеру, если срок погашения совсем на носу, а у меня планируется важная командировка, нет необходимости придумывать, как быть. Отдал доверенному лицу свою бумажку «на предъявителя», и спокойно отправился за границу».

Еще одним способом заработка на облигациях является торговля на рынке Форекс, которая позволяет трейдерам в короткие сроки приумножить свои сбережения. Разнообразие инструментов, маржинальное плечо, отсутствие налогообложения – все это делает рынок доступным и привлекательным для широкого круга инвесторов. Однако спекулятивные операции, позволяющие получить значительную прибыль, неразрывно связаны с риском получения убытков. Поэтому до начала работы на лайф-аккаунте специалисты первой банковской форекс-площадки MTBankFX, предлагают начинающим трейдерам пройти бесплатный курс обучения и попробовать свои силы на демо-аккаунте.

Сегодня мы с вами изучили один из набирающих обороты и популярность инструмент инвестирования средств — облигации. Насколько выгодным и безопасным вы посчитаете возможность таких вложений — решать вам. Единственное, что хотелось бы добавить напоследок: перед тем как принимать какие-то решения, изучите вопрос внимательно и досконально.

Читайте нас в Telegram и первыми узнавайте о новых статьях!

Сколько можно заработать

Доходность евробондов в первую зависит от эмитента, выпускающего бумаги. А точнее от его кредитного рейтинга. Чем он выше, тем под более низкий процент доходности эмитент может разместить выпуск.

И наоборот, компаниям с низким кредитным рейтингом (не самым надежным) приходится давать дополнительную премию за риск, повышая размер купонных выплат,  чтобы заинтересовать инвесторов покупать их бумаги.

Самые надежные бумаги — государственные, за счет высокого кредитного рейтинга могут устанавливать практически самый низкий процент доходности.

Крупнейшие топовые компании (Газпром, Лукойл, Альфа-банк) — дают чуть повыше.

Менее надежные — платят еще больше.

В итоге:

Второй важный параметр — это срок до погашения. Как правило, бумаги с более длительным сроком обращения имеют доходность выше.

Самые доходные еврооблигации показаны в таблице. Имеется в виду именно доходность к погашению.

Валютные облигации для физических лиц в Беларуси в 2019 году

Что такое облигации

Покупка облигаций может стать хорошим вариантом для желающих спасти сбережения от инфляции: в зависимости от предложения можно рассчитывать на доходность от 2,5 до 7% годовых.  Риски остаться «с носом» для таких ценных бумаг все-таки существенно ниже, чем при покупке акций. Облигации — отличная альтернатива валютным депозитам, доходность которых уже не соответствует представлениям многих о прибыльных инвестициях и колеблется в диапазоне 1,5 — 3 % годовых. А если вычесть из ожидаемого дохода еще 13 % налога при сроке размещения до 2х лет, остается всего ничего.

Фактически, облигации — это долговые расписки банков, предприятий или государств, которые дают покупателю право спустя определенный срок получить обратно свои накопления и плюс к ним фиксированный доход. Как это выглядит на практике?

Предположим, что у компании N вы купили облигации номиналом 5000 $ со ставкой 8 % годовых и сроком обращения 2 года. Спустя 2 года (с даты погашения облигаций) вы сможете получить свои 5000 $ обратно или конвертировать имеющиеся облигации в ценные бумаги более позднего выпуска и срока погашения. В зависимости от предложения проценты вам могут начисляться ежеквартально, раз в полгода, раз в год и т.п. Но в любом случае, вы знаете, что, вложив в покупку облигаций 5000 $, на выходе вы получите 5800 $.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Списание долгов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: