Инвестиции в интернете от 100-1000 рублей и более

Налоги

Что это за доходы?

  • продажа ценных бумаг с прибылью;
  • получение дивидендов.

Налоги можно также отнести к торговым ежегодным издержкам. Снижение (или полностью их отсутствие) имеет аналогичный положительный эффект на конечный результат инвестирования.

Пример. За год, купленные акции на 100 000 рублей, выросли в цене на 20%. Инвестор решает их продать.  Чистая прибыль 20 тысяч. С этой суммы будет удержан налог 13% или 2,6 тысячи. Получаем дополнительные расходы в 2,6% от величины собственного капитала.

Есть 3 способа уменьшения налога:

  1. Инвестиционные льготы. При владении бумагой более 3-х лет, инвестор освобождается от уплаты налогов на сумму 3 миллиона за каждый год. То есть за три года — 9 миллионов. Если чистая прибыль меньше этой суммы — налог платить не нужно.
  2. Налоговые вычеты. Если все же налог уплачен, то его можно вернуть в виде налоговых вычетов: имущественных, стандартных и социальных.
  3. ИИС. Есть 2 варианта. В виде получения инвестиционного вычета (52 тысячи в год). Или выбрать по ИИС план Б, который дает полное освобождение от уплаты налогов на любые суммы.

Удачных инвестиций!

@vsedengy

Куда лучше вложить рубли

Банковские вклады

Один из самых популярных и относительно надежных вариантов инвестиций. Простой, понятный для большинства, недорогой, в некоторых банках даже почти бесплатный. По банковскому депозиту можно получить невысокий процент, зато высокую гарантию безопасности вашего вклада, если у банка надежная репутация. К тому же сумму до 1 400 000 рублей страхует государство. Все деньги свыше этой суммы — зона вашего риска.

Ценные бумаги

Самый сложный вариант инвестиций, который, кроме прочего, требует от вас специального обучения, а в идеале — владения профессией. Профессиональные трейдеры специально выбирают время для глубокого изучения рынков, экономики, математики, а часто и программирования. Для того, чтобы стать профессионалом в трейдинге, нужно вложить не только деньги, но и главный ресурс для каждого — время. Другой вариант — доверять брокеру и аналитикам, которые уже составили для вас готовые инвестиционные предложения. Вам — только изучить условия сотрудничества, разобраться с необходимыми формальностями и выбрать готовые инвестиционные продукты, а затем получать прибыль. К сожалению, никто не даст вам гарантий высокой прибыли по ценным бумагам за некоторым исключением. Аналитики могут предоставить вам готовую экспертную оценку ситуации на рынке или дать прогноз, но эта информация носит исключительно рекомендательный характер. Решение всегда принимаете вы.

Наши аналитики всегда помогут вам ориентироваться на рынке ценных бумаг и подберут для вас такое предложение, которые отвечает вашим целям и уровню опыта. Например, если вы рассматриваете только ценные бумаги с максимальной надежностью, лучше остановить свой выбор на облигациях федерального займа (ОФЗ).

Это государственные ценные бумаги и надежность ваших инвестиций гарантирует государство. А значит — вы не потеряете свои деньги ни при каких условиях, кроме дефолта государства, когда последнее, о чем вы вспомните — это ваши инвестиции.

При покупке ценных бумаг у вас будут некоторые расходы. Это — оплата услуг посредника, который поможет вам купить ценные бумаги, предоставит необходимый для трейдинга сервис и будет обслуживать ваш счет. Речь про брокера. В качестве примера — вот вам наши расценки. Комиссия брокера на фондовом рынке — от 0,017% до 0,035% от суммы сделки, абонентское обслуживание зависит от того тарифного плана, который вы выберете. Попробовать, что такое торговля на бирже и как все работает, можно на демо-счете. Это бесплатно.

Покупка валюты

Это относительно несложный и надежный способ заработать. Доход в этом случае вам принесет разница курсов валют

Но тут важно не промахнуться с прогнозом и точно определить, когда покупать и когда продавать валюту. Не менее важно — выбрать, где вы ее покупаете

Самый очевидный вариант — покупать валюту в банке и продавать после того, как вырастет курс. Но банк тоже зарабатывает на продаже валюты, поэтому разница между ценами на покупку и продажу может быть существенной. Что если она сократит или съест весь ваш доход? Самый простой, но неочевидный выход в такой ситуации — покупать валюту по более выгодной цене на бирже, то есть там же, где ее покупает и банк. Для такой покупки нужно будет заплатить комиссию брокеру и небольшой процент от суммы сделки.

Если вы читаете эту статью, значит, ищете возможности получить дополнительный доход. Вариантов вложений денег, конечно, намного больше, чем мы успели обсудить. Не откладывайте возможность стать успешнее, инвестируя свои сбережения, и зарабатывайте вместе с нами . А мы — всегда рады ответить на любые вопросы.

Торговые издержки

Инвестиции в интернете от 100-1000 рублей и более

Основная цель инвестора — свести расходы к минимуму.

Полностью избавиться от них конечно не получится. Так или иначе, инвесторы всегда платят определенный процент.

Что это за расходы?

Например, если покупать акции напрямую через брокера, то у инвестора будут следующие издержки:

  • комиссии за сделку;
  • плата за депозитарий;
  • ежемесячная плата за ведение счета (может не взиматься).

Самая большая статья расходов — это комиссия за сделку, то есть покупку ценных бумаг. В среднем 0,02-0,1% от суммы покупки.

Но здесь пассивные инвесторы имеют огромный плюс. Бумаги покупаются единожды и на долгий срок. И комиссия платится только один раз.

Расходы за депозитарий — составляют сотые доли процента. И не сильно влияют на издержки.

Плату за ведение счета ( 100-200 рублей ежемесячно) можно свести к нулю, если выбрать брокера, у которого эта комиссия полностью отсутствует.

При вложении средств в инвестиционную компанию, например ПИФ — нужно платить ежегодную плату за управление. Это единственная комиссия.

Но она составляет в среднем — 2-3%.  Некоторые берут даже 5-6% и выше.

Процент платится не с прибыли, а с общей суммы вложенных средств.

Как это отражается на конечном финансовом результате?

Например, ПИФ за год получил доходность 15% годовых. Отлично! Но с этой прибыли нужно вычесть 3% ежегодной комиссии. И реальная доходность, получаемая пайщиком, сокращается на 20%. И получаем уже не 15, а всего 12% прибыли.

Тоже неплохо. Прибыль же есть. Да. Но…..на длительных интервалах будет совершенно другой результат. Естественно не в вашу пользу.

Допустим вы решили вложить 100 тысяч на 30 лет, чтобы накопить на достойную пенсию самостоятельно.

За это время среднегодовая доходность вложений составила 10%.

Сколько денег будет на счете через это время?

Ответ: 1 миллион 745 тысяч!

Это без учета комиссий. Если включить издержки, как вы думаете сильно изменится результат?

В таблице, видно как меняется итоговая сумма с учетом различной доходности и ежегодных комиссий. .

Годовая доходностьРазмер ежегодной комиссии / Итоговая сумма (тыс. рублей)
0%1%2%3%
8%1 006760575430
10%1 7451 3251 000760
12%2 9952 2901 7451 325

Вот так издержки, в виде казалось бы маленьких 2-3% ежегодных комиссий, «съедают» несколько сотен тысяч или даже миллионов.

Альтернатива ПИФ — это покупка ETF. Там тоже берут комиссии. Но они в разы меньше, чем у ПИФ. Для России — это 0,9%. На Западе инвесторы платят в зарубежных фондах еще меньше: десятые и даже сотые доли процентов.

Ставки по вкладам в Сбербанке

Рассматривая процентные ставки, которые действуют в Сбербанке, стоит отметить, что существует несколько различных программ для клиентов. Некоторые из них очень существенно отличаются от других. Этот факт объясняется тем, что у каждого вкладчика есть определенные цели, а банк помогает их реализовать. Кто-то мечтает получить максимальный доход от своих денег и готов не пользоваться этими средствами в течение какого-то периода, а кто-то передает свои сбережения на временное хранение и намерен периодически снимать деньги со счета.

В Сбербанке можно открыть следующие вклады:

  • в рублях («Сохраняй», «Управляй Онлайн», «Подари жизнь», «Пополняй», «Сберегательный счет», «Пополняй Онлайн», «Растущий», «Сохраняй Онлайн», сберегательный сертификат, «Управляй») – максимальная ставка колеблется от 2,30% до 9,30%;
  • в долларах («Сохраняй», «Управляй Онлайн», «Пополняй», «Сберегательный счет», «Управляй», «Пополняй Онлайн», «Сохраняй Онлайн») – ставки по вкладам в Сбербанке колеблются от 0,60% до 2,43%;
  • в евро – вклады точно такие же, как и в долларах с идентичной процентной ставкой;
  • и в рублях, и в долларах, и в евро («Мультивалютный» вклад) – процентная ставка для суммы в рублях равна 6,21%, а для суммы в иностранной валюте составляет 1,78%.

Довольно популярным депозитом является «Сберегательный счет». Он удовлетворяет желаниям многих российских граждан. Среди его преимуществ стоит отметить следующие возможности:

  • получать проценты даже в том случае, если вклад находился на банковском счете всего лишь день;
  • снимать все деньги или их часть со своего счета в любое время и использовать их по своему усмотрению, не боясь потерять проценты;
  • выбирать срок депозита.

Процентная ставка по данному вкладу, открытому в рублях, колеблется от 1,50% до 2,30%. Ее размер зависит от суммы депозита. При вкладе до 30 тыс. рублей доход будет равняться 1,50% в год от общей суммы. При размещении на счете суммы от 2 млн рублей процентная ставка будет составлять 2,30%.

Всегда нужно принимать во внимание и другие варианты. У Сбербанка есть немало выгодных и удобных программ

Также стоит отметить, что процентные ставки являются фиксированными. Они не меняются на протяжении срока действия договора. По некоторым депозитам возможны исключения.

Можно ли увеличить доходность, вложив деньги под проценты в Сбербанк

Валютные вклады в любом банке имеют две свои плюсы и минусы. Колебание курсов происходит в обе стороны, поэтому, вложив деньги под процент в Сбербанк, можно как поднять прибыльность вклада, так и уменьшить ее. Валютный депозит считается более рискованным инструментом, чем вклады в национальной валюте.

Несмотря на мизерные дивиденды, выплачиваемые вкладчикам, Сбербанк благодаря своей надежности остается недосягаемым для других структур банковского сектора страны. Широкая сеть пунктов в России и за рубежом делает возможным клиентам этой финансовой структуры получить высокий уровень сервиса в разных городах. Наличие удобных онлайн-механизмов взаимодействия с банком позволяет производить любые операции со счетом, не отходя от экрана компьютера. Сбербанк постоянно совершенствуется, что дает возможность ему на равных соперничать с коммерческими компаниями.

А вы клали деньги под проценты в сбербанк, какую доходность принесли такие вложения?

Андрей Малахов, профессиональный инвестор, финансовый консультант

Этапы долгосрочного инвестирования

Кажется, что самое сложное – это найти деньги для своих будущих инвестиций. Ан нет! Не менее сложно определить, в какую отрасль экономики их направить, какой проект принесет большую прибыль и в каком размере. Поэтому, чтобы Ваше вложение денег не было бесполезным или даже убыточным, нужно пройти все этапы долгосрочного инвестирования, о которых рассказано ниже.

Этап №1. Подбираем варианты для долгосрочных инвестиций!

Вкратце о самых прибыльных вариантах мы поговорили выше. Однако не следует ориентироваться в своем выборе исключительно на них. Не ищите тут подвоха: те, что описаны мною, действительно прибыльны и надежны. Просто делать выбор всегда нужно исходя из существующих условий и обстоятельств – вполне конкретных и индивидуализированных. Быть может вы – владелец крупного предприятия, а потому для вас будет наиболее выгодной долгосрочной инвестиций расширение собственных производственных площадей, увеличение штата работников и пр. А может вас интересует исключительно IT-сфера, тогда почему бы не вложиться в сервисы облачного майнинга?
В общем, на первом этапе долгосрочного инвестирования вам следует определиться с тем, в какую сферу вы ходите направить свои вложения и подобрать ряд вариантов.

Инвестиции в интернете от 100-1000 рублей и более

Этап №2. Собираем информацию!

Варианты выбрали (чем больше, тем лучше) – теперь приступаем к сбору информации по ним. Вложить деньги наугад – верх глупости. Необходимо собрать максимально полный пакет сведений по проекту:

  1. кто его разработал;
  2. какие отзывы от других инвесторов получили разработчики;
  3. как развиваются их уже запущенные проекты;
  4. сколько проектов было провальных и почему;
  5. какую рентабельность обещает рассматриваемый вариант;
  6. размер дивидендов и ликвидность, пр.

При сборе информации все средства хороши:

  • Интернет,
  • радио и телевиденье,
  • пресса,
  • отзывы других спонсоров,
  • консультации экспертов.

Систематизируйте полученные данные и переходите к третьему этапу.

Этап №3. Делаем окончательный выбор!

Узнав все, что вы хотели о перспективности рассматриваемых вариантов, можно наконец сделать выбор. Причем лучше всего делать его по принципу диверсификации: направлять всю выделенную на инвестирование сумму не в один объект, а в несколько, при этом чтобы они находились в разных сферах экономики. Таким образом вы защитите себя от разорения, если в одной из сфер, куда вы направили свои долгосрочные инвестиции, начнутся кризисные времена.

Этап №4. Вкладываемся (покупаем активы)!

Выгоднее всего это делать тогда, когда на рынке наблюдается кризис. В этот момент можно приобрести активы по заниженной стоимости.
Для тех, кто переживает, что низкие по стоимости, к примеру, акции, могут вообще обесцениться, напоминаю: в мировой экономической системе действует закон цикличности, а значит после спада обязательно будет наблюдаться подъем. И вот тогда стоимость акции, держателем которых вы стали по невероятно низкой цене, взметнется вверх!
Поэтому имейте ввиду, чтобы получить максимум прибыли от долгосрочных инвестиций, нужно не только оценить их рентабельность, но еще и правильно выбрать для них время!

Этап №5. Мониторим рынок!

Вложив свои средства в долгосрочное инвестирование, совсем уж расслабляться не стоит

Периодические колебания рынка не отражаются на долгосрочных инвестициях, однако ежедневно оценивать состояние экономики все же важно. Что это нам даст?
Вы сможете вовремя оценить уровень ликвидности своего актива, чтобы в будущем по возможности вы смогли заменить его в своем инвестиционном портфеле на какой-нибудь иной – более ликвидный в сложившихся экономических условиях

К примеру, может появиться необходимость заменить акции облигациями. Вот поэтому и стоит все время оставаться в курсе происходящего на мировом рынке – чтобы успеть оперативно отреагировать на кардинальные перемены на нем.

Предварительный подсчет будущих дивидендов.

Любой инвестор, вкладывая свои средства на длительный период в акции, рассчитывает на получение дивидендов. И хотя в некоторых случаях регулярная сумма не слишком велика, каждый обязательно подсчитывает ее возможную величину, максимально приближенную к реальной. Опытные инвесторы рассчитывают доходность от дивидендов по такой формуле: доход, выплаченный за последний период времени (год), делится на примерную рыночную стоимость предприятия или компании и умножается на 100%.

Если величина дохода, выплаченная в виде дивидендов, за последнее время неизвестна и нет возможности узнать адекватные цифры за прошедший или хотя бы текущий год, следует спрогнозировать эту цифру. В любом случае компания должна выплатить по своим акциям хотя бы минимум – законную 10% часть от прибыли. Для прогноза достаточно этой суммы – ее нужно разделить на общее количество выпущенных акций. В результате этого подсчета инвестор узнает законный минимальный размер дивидендов, которые выплачиваются за одну акцию.

Иногда для того, чтобы спрогнозировать размер дивидендов от обычных акций, можно взять процент от чистой прибыли предприятия или среднее значение дивидендов за несколько последних лет. Если для расчетов берется чистая прибыль компании или предприятия, то для более точной картины нужно вычесть из этой суммы все дивиденды, которые выплачивались акционерам.

Выплата дивидендов достаточно сложна для молодых компаний, так как для дальнейшего развития им всегда необходимы дополнительные средства. Акционеры таких предприятий могут несколько лет не получать дивидендов от вложенных средств, но если компания успешно развивается и уверенно набирает обороты на рынке, беспокоиться не стоит – со временем все дивиденды будут выплачены, а благодаря разумному подходу к бизнесу и коммерческим успехам, акции будут высоколиквидны и получат хорошую цену на рынке или фондовой бирже. В настоящее время инвестиции в ценные бумаги и акции молодых компаний, ориентированных на научные разработки и новые технологии, могут принести максимальный доход, хотя риск таких вложений тоже достаточно высок.

В целом, для долгосрочных инвестиций в акции характерно такое правило: акции и ценные бумаги, за которые выплачиваются крупные дивиденды, – всегда медленно растут в цене. При этом чем медленнее рост – тем выше доход от дивидендов. В этом случае для того, чтобы прибыль от дивидендов превысила вложенные средства, нужно ждать достаточно долго. Такие особенности более привлекательны для консервативных инвесторов. В целом долгосрочное инвестирование носит более спокойный, размеренный характер по сравнению с краткосрочными вложениями и спекуляциями.

Оценка эффективности долгосрочных инвестиций

Для того чтобы оценить эффективность такого вида вложений, как долгосрочные инвестиции, следует рассмотреть целый ряд факторов:

  • Конкурентоспособность акционера;
  • Среднерыночная стоимость акции;
  • Соотношение курса акции и её среднерыночной стоимости.

На практике сложность возникает из-за того, что акции не имеют рыночной ставки. Прибыль рассчитывается по специальному графику из года в год. Чаще всего основной капитал не успевает окупаться за первые 3-5 лет, поэтому особой прибыли в этот период ожидать не нужно.

Достоинства и недостатки

Если рассматривать положительные и негативные стороны таких вложений, то можно выделить несколько выгодных моментов и несколько недостатков.

Среди недостатков стоит отметить:

  1. Долгосрочные инвестиции не способны дать быструю прибыль;
  2. Высокий риск потери средств, вложенных в интересный, казалось бы, действительно прибыльный проект по причине неправильного управления им;
  3. Потеря ликвидности из-за нереальности вернуть деньги и получить прибыль на протяжении нескольких лет.

Но множество положительных моментов делает такой вид инвестиций очень выгодным для многих:

  1. Долгосрочные инвестиции направлены на стабильный доход в будущем;
  2. Инвестированные средства могут неоднократно окупиться в течение длительного периода, поэтому инвестор может надеяться на возвращение крупных сумм;
  3. Оборачиваясь несколько раз, деньги приносят большую прибыль;
  4.  Долгосрочные инвестиции не требуют постоянного беспокойства за краткосрочные рыночные колебания и изменения.

Инвестиции на долгий период времени, прежде всего, необходимо рассматривать как дополнительный доход или возможность покупки пакета акций для управления предприятием. Особенно выгодно вкладывать денежные средства в крупных размерах.

Сферы применения инвестиций и их значение

Любые виды инвестиций играют значительную роль на микроэкономическом уровне. Без денежных вложений невозможно развитие и нормальное функционирование любой компании или предприятия. Именно долгосрочные инвестиции способны обеспечить финансовую стабильность и поспособствовать увеличению прибыли.

Существуют вложения, которые направляются на развитие социально-культурных объектов, в том числе на развитие науки, спорта, образования, здравоохранения. Также список может дополняться информатикой и современными технологиями, экологией, вложениями в человеческий капитал, под которым понимают развитие образование, здравоохранения и другие важные сферы в плане здоровья и духовного совершенства.

Долгосрочные инвестиции вкладываются лишь с целью получения прибыли, но невозможно всегда вкладывать в один и тот же проект, отрасль или страну. В противном случае может произойти инфляция. Если же инвестирование будет происходить в недостаточном объёме, то это может привести к дефиляции. Поэтому перед началом инвестиционного процесса необходимо задуматься о его целесообразности в целом и тщательно продумать план инвестирования.

Где взять деньги для долгосрочных инвестиций

Долгосрочные инвестиции приносят хорошую прибыль. Однако и капитал для них требуется тоже немаленький. Где его взять? Мне видятся только 2 варианта ответа на этот вопрос.

Инвестиции в интернете от 100-1000 рублей и более

Собственные средства

Хорошо, если они есть… Но зачастую если лишние деньги и есть, очень тяжело взять и отдать их «в никуда». «В никуда» – именно так большинством понимается направление денег в инвестирование. Те, кто не понимают смысл долгосрочных вложений, полагают, что деньги растворяться в воздухе… И это только потому, что они не увидят их и не смогут использовать в ближайшее время. Такое мнение ошибочное, хотя доля правды в нем все-таки есть.
Если ваш месячный доход и вправду строго расписан по пунктам, не стоит вкладывать последнее в инвестиции, отказывая себе в самом необходимом. У меня есть более рациональное предложение – это торговля бинарными опционами. Именно на трейдинге мне удалось заработать первые серьезные деньги.
Этому «ремеслу» может научиться каждый, разумеется, если выделит достаточно времени и серьезно отнесется к процессу. Хотя и это еще не все

Очень важно выбрать себе опытного и грамотного наставника. Я сейчас как раз веду набор учеников через аккаунт в соцсетях, где помогаю начинающим инвесторам торговать на рынке, а также разрабатывать и другие инвестиционные стратегии

Любой из читателей может оказаться в моей команде, при этом не оплачивая никаких взносов. Обучение бесплатное, так как и подписка на рассылку ниже.

Эффективные стратегии

инвестирования на 2017 год!

«Словарь инвестора! Термины, которые нужно знать!»

Заёмные средства

Как вариант – можно взять денежные средства в кредит или занять у частных лиц, знакомых. Но мне подобное решение вопроса категорически не нравится, так как инвестиции – это всегда риск, пусть и небольшой, если мы говорим о долгосрочных инвестициях. А теперь представьте, вы берете займ, который нужно будет отдать, да еще и с процентами. Но вместо с того, чтобы выгодно обернуть эти средства, вы их сливаете… В итоге, вы ничего не зарабатываете, а остаетесь должны! Это наиболее плачевный исход из возможных в инвестировании, однако и его отметать нельзя. Случится может всякое… А мы ведь с вами на страницах этого сайта учимся, как стать успешными инвесторами, а не унылыми должниками, поэтому советовать этот вариант своим читателям никак не могу. Хотя упоминаю о нем, как об одном из возможных. Но все же рекомендую вкладываться в долгосрочные инвестиции из собственных средств, так как заемные придется отдавать вероятнее всего в скором времени, а прибыль вы получите через несколько лет. Помните об этом!

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Списание долгов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: